发生了什么？这家银行主动注销基金销售牌照！

发布时间：2025-07-06 11:20:10 来源：飞声腾实网 作者：知识

又有机构申请注销基金销售牌照，发生这次是银行一家城商行。

今日，主动注销证监会网站显示，基金辽沈银行吸收合并辽阳银行，销售向中国证监会提交了注销辽阳银行公募证券投资基金销售业务许可证的牌照申请，证监会决定注销其公募证券投资基金销售业务许可证。发生

据不完全统计，银行自去年11月以来，主动注销注销基金销售牌照的基金基金销售机构已经超过10家，就今年以来，销售已有四家机构注销公募基金销售许可。牌照业内认为，发生因监管原因或是银行自身经营困难等原因，多家机构陆续被监管注销基金销售牌照，主动注销一定程度上反映出部分基金销售机构的发展困境。

证监会注销辽阳银行基金销售牌照

3月25日，证监会网站披露了《关于注销辽阳银行股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》。

公告中称，辽沈银行股份有限公司因吸收合并辽阳银行股份有限公司，近日向中国证监会提交了注销辽阳银行股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的申请。

根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证监会决定注销辽阳银行股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

天眼查信息显示，辽阳银行成立于1997年，于2015年取得基金销售牌照。

不过，辽阳银行一直以来并没有积极开展公募基金销售业务，Wind数据显示，自拿到基金销售牌照至今，辽阳银行仅在2016年1月21日与2017年5月31日分别与华富基金签过华富货币A和华富货币B的代销协议，这只货币基金也是辽阳银行目前为止唯一代销过的公募基金，其公募基金代销数量在全部基金销售机构中排名垫底。

去年9月30日，银保监会正式发布了《关于辽沈银行吸收合并营口沿海银行、辽阳银行的批复》。经审核，银保监会批复同意辽沈银行吸收合并营口沿海银行、辽阳银行，并承接营口沿海银行、辽阳银行清产核资后的有效资产、全部负债、业务、所有网点和员工。

业内人士分析称，营口沿海银行并没有基金销售牌照，新组建的辽沈银行之所以主动申请注销辽阳银行的公募证券投资基金销售业务许可证，或是由于其发展状况不佳，甚至目前只剩下‘壳’，没有继续保留代销业务的必要性。

业内分析表示，中小银行渠道优势差异巨大，个别银行的代销数量不多，从而尾随佣金也受到制约。Wind统计显示，截至3月25日，同类型城市商业银行获得基金代销资格的有79家，江苏、浙江两省相关机构代销基金数量较多，其中最多，代销基金总计4040只，代销基金公司家数达112家。

超10家机构注销基金销售牌照

据证监会官网公告，自2021年11月以来，陆续有基金销售机构注销代销牌照，其中以第三方销售机构为主，且多为小型代销机构。

今年2月至今，就有4家之多机构注销基金销售业务许可证。一张曾经金贵的基金代销牌照被放弃，有开展业务不力主动放弃，也有因监管合规原因被注销。

2月28日，河南省证监局发文称，河南安存基金销售有限公司提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请。河南证监局决定，注销河南安存基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可。

2月24日，浙江证监局发布《关于注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》。

公告中称，近期，杭州科地瑞富基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，我会决定注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

2月15日，大连证监局发布《关于注销泰诚财富基金销售（大连）有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，公告中提到，大连证监局前期对泰诚财富基金销售（大连）有限公司作出责令停止基金服务业务的行政处罚。按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定，近日，大连证监局决定注销泰诚财富基金销售（大连）有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

2019年年底，泰诚财富合规负责人及其他合规人员陆续离职，后未有符合条件的合规负责人在岗。2020年1月，泰诚财富技术部总监及其他技术部员工全部离职，无人与泰诚财富灾难备份系统托管商辽宁柒佰网络科技有限公司对接。截至2020年3月27日，泰诚财富私募基金销售业务停止，公募团队均已提出离职。

2020年4月17日，泰诚财富办公场所封闭无法使用。2020年5月，泰诚财富灾难备份系统相关托管设备被下架。2020年7月~11月，陆续发生泰诚财富基金销售信息系统停止运行，基金销售数据交换业务停止运行，基金销售结算资金专用银行账户处于锁定状态等事件。

大连证监局最终决定，对泰诚财富处以30万元罚款，并责令停止基金服务业务

今年1月，1月7日晚间，中植企业集团旗下北京恒天明泽基金销售有限公司、北京植信基金销售有限公司、唐鼎耀华基金销售有限公司、北京晟视天下基金销售有限公司四家独立基金销售公司的整合工作历经十五个月顺利完成。北京恒天明泽基金、唐鼎耀华基金、北京晟视天下基金三张基金销售牌照全部注销，仅保留北京植信基金一张。

基金代销江湖二八分化明显

在基金销售领域，银行、券商、独立第三方机构竞争激烈，且马太效应也非常明显。根据中基协数据，2021年第四季度，在基金销售机构中的“股票+混合公募基金保有规模”指标，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司分列第二和第三名，而其余跻身前十名均是银行。

而多家机构陆续被监管注销基金销售牌照，也在一定程度上反映出部分规模较小的基金销售机构发展不如意的困境。

就第三方基金销售机构而言，“基金销售业务不仅强调专业性，还需要巨大的资金投入，即使只有十多个员工成本，加上系统方面的开资，第三方基金销售机构每年日常开销至少几百万，对于部分缺乏业务的机构而言，盈利收入并不能覆盖成本开支。”上述上海基金公司电商部人士表示，“加上《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》新规出台之后，进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求，还对基金销售业务许可证设定了3年的有效期，对于未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度非货币基金销售日均保有量低于5亿元的销售机构，将不得继续从事基金销售业务。这也使得相关机构‘保壳’难度加大。

就银行而言，代销实力强劲的城商行或者农商行也基本都来自于江浙沪等沿海地区。相比较而言，中小银行中代销基金数量不足百只的机构也不在少数，代销数量仅为个位数的城商行有9家，农商行有7家，甚至有两家城商行在choice登记的代销数量为零。

不过值得一提的是，有人“辞官归故里”就有人“星夜赴科场”。3月7日，证监会官网显示有申请注册基金服务机构动态更新。其中，广西北部湾银行仍在受理阶段，已于3月4日接收补正材料；已到审查阶段，等待接收第二次反馈材料。齐鲁银行曾在2020年5月撤回开办证券投资基金销售业务申请，目前是该公司上市后的再次申请。

谈及未来基金代销市场的格局，不少人士认为财富管理时代来临，整个市场空间巨大，未来各家机构均有机遇，各凭本事吃饭。

业内人士表示，银行、券商、第三方销售机构等三类代销渠道在获客能力、投顾服务以及营销实力上都各具特色，长期来看可能会处于竞争和互补的关系。个人认为，随着居民财富不断向公募基金等净值化产品转移，未来互联网三方销售机构凭借较低的投资门槛、灵活的操作体验以及新颖的营销方式，或将愈发被投资者所接受，保有量规模将继续扩大。对于银行、券商来说，向财富管理转型是大势所趋，基金代销或是赢得竞争的优质突破口。

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